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MEJORES BROKERS para invertir en ACCIONES

Cuando decidimos empezar a invertir nos encontramos mil y una preguntas rondándonos. Y es muy fácil quedarnos paralizados y empezar a procrastinar dando vueltas a la idea pero retrasando la acción. Pues bien, en esta página vamos a intentar dar respuesta a una de las preocupaciones que más inversores amateur comparten: ¿qué broker elegir?

Aquí vas a encontrar una comparativa de los costes de invertir en acciones a través de los brokers más comúnmente utilizados entre la comunidad inversora de España. La comparativa se va a dividir en tres partes. Cada una de las partes enfocada a una estrategia de inversión según su horizonte temporal.

El mejor broker para hacer day-trading e invertir a muy corto plazo

El day-trading es la estrategia de inversión en la cual se compra y se venden activos dentro de un mismo día. Se caracteriza por el gran número de operaciones realizadas. Por lo que los mejores brokers serán aquellos que cobren menores comisiones de compra-venta. En general toman decisiones en base a las oscilaciones que experimentan los precios de las acciones cada pocos minutos.

Si hacemos la hipótesis de una cartera de 30.000 euros, con la que se hacen un total de 150 operaciones al año de una inversión media de 3.000 euros, con los que compramos 60 acciones de una empresa cotizada en el Mercado Continuo Español, las comisiones que se nos cobrarían al año serían de:


Si bajo la misma hipótesis, en vez de comprar acciones en el mercado local, se compran acciones de EEUU, las comisiones quedarían así:


De entre los brokers analizados, el que menos comisiones cobraría a los day-traders o inversores a muy corto plazo serían Ninety Nine y DEGIRO. Siendo Ninety Nine la opción más barata si solo invertimos en los mercadps estadounidenses. Aunque debemos tener en cuenta que al invertir a través de este broker estamos limitando nuestra operativa a solo un puñado de empresas cotizadas en EEUU.

Para el mercado español la opción más barata sería DEGIRO, siendo casi 6 veces más barata que Renta4, que sería la siguiente opción. Si quieres invertir al mismo tiempo en EEUU y España, DEGIRO sería la mejor opción de entre los brokers analizados. Es por eso que se ha convertido en el borker más recomedado entre la comunidad inversora. Ofrecen unas comisiones muy competitivas, junto con la oportunidad de invertir en una gran cantidad de mercados. Por lo que, si quieres tener libertad a la hora de elegir donde y en qué invertir tu dinero, y además quieres hacerlo a un coste contenido, deberías considerar DeGiro.

El broker más barato para inversores a corto-medio plazo

Los inversores a corto-medio plazo suelen mantener posiciones desde unos pocos meses, hasta un par de años. Su toma de decisiones suele basarse en las variaciones y tendencias tanto del precio de las acciones como de los resultados financieros de las compañías en las que invierten. En vez de buscar la recompensa inmediata que ofrece el day-trading, los inversores con un perfil a corto-medio plazo suelen estar dispuestos a aplazar esta recompensa para un momento futuro.

Veamos las comisiones que se pagarían por una cartera de unos 30.000 euros, cuyo propietaria realiza unas 20 operaciones de compra/venta al año, moviendo unos 3.000 euros en cada una de ellas. Imaginemos que con este dinero se compran/venden acciones de una compañía española que cotiza a 50 euros, lo que equivaldría a 60 acciones por operación. Si, además recibe anualmente unos 150 euros en dividendos, las comisiones ascenderían a:


Trabajando bajo esta hipótesis de inversión, vemos que el mejor broker para el mercado español es DeGiro, con unas comisiones estimadas de unos 10 euros. En segundo y tercera posición, con un coste en comisiones muy similares, encontramos a ClickTrade y al Broker Naranja de ING. Aunque, como veremos a continuación, la comisiones del broker de ING para el mercado americano no son nada competitivas.

Pasemos ahora a revisar los costes que tendría una cartera de este mismo tipo, si se decide invertir en empresas estadounidenses:


El broker Ninety Nine sigue ofreciendo las comisiones más bajas. Aunque le sigue muy de cerca DeGiro que, por un coste en comisiones por operativa algo superior, ofrece un catálogo de mercados y productos de inversión mucho más amplio.

La siguiente opción más barata sería invertir a través de ClickTrade. Ofrece unas comisiones contenidas, tanto para el mercado local como para EEUU. Y además, su catálogo de productos de inversión es bastante amplio, pudiendo invertir tanto en acciones de varios países como en futuros. La principal ventaja de ClickTrade respecto a DEGIRO es que si comparte la información con la Hacienda Española, por lo que se simplifica la burocracia.

El mejor broker si inviertes en acciones a largo plazo

Los inversores a largo plazo de media mantienen las acciones de una compañía por más dos o tres años. Los que componen este grupo buscan una forma de invertir más "sosegada", y mayoritariamente suelen basar sus inversiones en base al análisis fundamental de las compañías. No es raro verles ampliar posiciones de forma periódica en las compañías que ya poseen. Y suelen ser los que más se benefician del pago de dividendos de entre los tres tipos de inversores analizados.

Una cartera típica, de unos 30.000 euros, de un inversor a largo plazo puede cobrar unos 750 euros al año en concepto de dividendos. Y realizar unas 6 operaciones anuales en el Mercado Continuo español, de una cuantía de 3.000 euros y 60 participaciones. Por ello, las comisiones cobradas serían:


Y, si esta misma operativa fuera ejecutada en acciones del país que vio nacer el BigMac, las comisiones pagadas serían estas:


Para estrategias a largo plazo, tanto en España como en Estados Unidos, el broker más barato es DeGiro. La ausencia de comisiones de mantenimiento y custodia, y la reducción de las comisiones de compra/venta en estos mercados realizada en Diciembre de 2021 lo convierten en el broker más barato para inversores de largo plazo.

Si se invierte en empresas negociadas en el mercado estadounidense, el segundo lugar lo ocupa el Ninety Nine, seguido por ClickTrade. Por lo que si la limitada oferta de empresas de Ninety Nine no te cuadra, ClickTrade sería también una alternativa a considerar. Eso si, con unas comisiones casi tres veces las de DeGiro.

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